TIME 미국S&P500액티브 ETF 분석
TIME 미국S&P500액티브는 S&P500 Index를 비교지수로 초과성과를 추구하는 액티브 ETF입니다. 국내 주식형 액티브 ETF 시장점유율 1위 운용사인 타임폴리오자산운용이 운용하며, 2026년 브랜드를 TIMEFOLIO에서 TIME으로 변경했습니다. 비교지수 구성종목 이외의 종목도 선별 편입해 시장 대비 초과 수익을 목표로 합니다. 개인연금과 퇴직연금 계좌에서도 투자할 수 있습니다.
기본 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 명칭 | TIME 미국S&P500액티브 (구 TIMEFOLIO 미국S&P500액티브) |
| 티커 | 426020 |
| 비교지수 | S&P500 Index(KRW) |
| 운용사 | 타임폴리오자산운용 |
| 상장일 | 2022.05.11 |
| 순자산총액 | 약 4,217억원 |
| 총 보수율 | 연 0.80% |
주요 특징
- 액티브 운용 전략 – 비교지수인 S&P500을 그대로 복제하지 않고 비중 조절과 종목 선별을 통해 초과 성과를 추구하는 상품입니다. 이를 통해 투자자는 지수 상승 국면에서 더 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 실제로 상장 이후 기준가 수익률이 266.83%로 비교지수 128.17% 대비 두 배 이상 앞서고 있습니다.
- 선물 및 개별종목 혼합 편입 – S&P500 이미니 선물과 알파벳, 엔비디아, 애플 등 대형 기술주를 함께 편입하는 구조입니다. 이를 통해 지수 추종력을 유지하면서도 시장 주도 섹터에 탄력적으로 대응할 수 있습니다. 실제로 캐터필러, 샌디스크 등 시황에 따라 비중이 변동하는 종목들도 상위권에 포함되어 있습니다.
- 대형 기술주 중심 구성 – IT, 헬스케어, 금융 등 다양한 섹터의 글로벌 대형주에 투자하는 구조입니다. 이를 통해 특정 산업에 편중되지 않은 분산 투자 효과를 기대할 수 있습니다. 다만 상위 종목 비중이 높아 대형 기술주 변동성에 성과가 크게 좌우될 수 있습니다.
수익률 분석
TIME 미국S&P500액티브 ETF의 최근 수익률은 다음과 같습니다.
(2026.07.02)
| 기간 | ETF 수익률 | 비교지수 수익률 |
|---|---|---|
| 1개월 | 0.34% | 1.02% |
| 3개월 | 25.62% | 16.51% |
| 6개월 | 35.24% | 17.96% |
| 1년 | 65.93% | 38.25% |
1년 기준 65.93%의 수익률을 기록하며 비교지수 대비 약 27.7%포인트의 초과성과를 달성했습니다. 이는 액티브 운용을 통한 기술주 및 주도 섹터 비중 확대 전략이 강세장에서 효과적으로 작동한 결과로 해석됩니다. 다만 최근 1개월은 오히려 비교지수를 소폭 하회하며 단기 변동성이 확인됩니다. 동종 패시브 S&P500 ETF 대비 높은 수익률을 기록했으나 그만큼 하락장에서는 변동폭이 더 커질 수 있는 위험도 함께 감안해야 합니다. 장기적인 초과 성과 추구를 목표로 하는 투자자에게 적합한 상품입니다.
주요 구성 종목
TIME 미국S&P500액티브 ETF는 다음과 같은 기업들로 구성되어 있습니다.
(2026.07.03)
| 종목명 | 비중 (%) |
|---|---|
| S&P500 EMINI FUT SEPT 2026 | 7.99% |
| Alphabet Inc | 5.43% |
| NVIDIA Corp | 5.02% |
| Apple Inc | 4.74% |
| State Street SPDR S&P 500 ETF Trust | 3.63% |
| Caterpillar Inc | 3.15% |
| Microsoft Corp | 3.09% |
| Berkshire Hathaway Inc | 3.07% |
| Sandisk Corp | 3.01% |
| Amazon.com Inc | 2.71% |
| 외 | – |
S&P500 이미니 선물의 비중이 7.99%로 가장 높게 나타나며 지수 추종력을 보완하는 역할을 담당합니다. 이는 현물 종목 매매 없이도 지수 움직임에 빠르게 대응하기 위한 구조로, 개별 종목 비중은 대부분 2~5%대로 고르게 분산되어 있습니다. 동종 패시브 상품 대비 캐터필러, 샌디스크 등 시황에 따라 편입 비중이 조정되는 종목이 눈에 띄는 점이 특징입니다. 다만 알파벳, 엔비디아, 애플 등 대형 기술주 비중이 상위권에 집중되어 있어 기술주 조정 시 성과에 영향을 받을 수 있습니다. 이러한 구성은 시장 주도주에 적극적으로 투자하고자 하는 중장기 투자자에게 적합합니다.
투자 전략 및 유의사항
- 분할 매수 전략 – 액티브 운용에 따른 단기 변동성을 감안해 일시 매수보다는 분할 매수를 추천합니다. 구체적으로는 3~4회에 걸쳐 매수 시점을 분산하는 방식이 효과적입니다. 기대 효과는 평균 매수 단가를 낮추는 것이며, 편입 종목 변화 추이를 함께 확인해야 합니다.
- 장기 보유 전략 – 단기 성과보다는 장기 초과성과 축적을 목표로 보유하는 전략이 효과적입니다. 구체적으로는 최소 1년 이상의 투자 기간을 설정하는 방식이 추천됩니다. 기대 효과는 액티브 운용 효과의 극대화이며, 단기 급등락에 일희일비하지 않는 태도가 필요합니다.
- 포트폴리오 비중 관리 – 개별 자산 내 미국 대형 기술주 비중을 감안한 전체 포트폴리오 조정이 필요합니다. 구체적으로는 다른 보유 자산과의 중복 노출을 점검하는 방식이 효과적입니다. 기대 효과는 특정 섹터 편중 리스크 완화이며, 정기적인 리밸런싱이 필요합니다.
ETF 사는법
1. 증권사 앱(MTS) 또는 컴퓨터(HTS) 접속
- 주식 거래와 똑같이 본인의 증권 계좌 앱이나 프로그램에 로그인.
2. 투자할 ETF 종목 찾기
- 앱에서 검색창에 ETF 이름 또는 관심 있는 테마(예: 나스닥, 배당주, 2차전지 등)를 입력.
3. ETF 가격(호가창)과 정보 확인
- ETF를 선택하면 현재 가격과 매수·매도 호가창(사려는 사람과 팔려는 사람의 가격)을 확인 가능.
4. 매수(사기) 또는 매도(팔기) 버튼 클릭
- 시장가 주문 : 현재 시장 가격으로 바로 체결.
- 지정가 주문 : 원하는 가격을 미리 정해서 주문하면, 해당 가격에 도달할 때만 체결.
5. 수량 입력하고 주문하기
- 매수하고 싶은 ETF 수량을 입력한 후, 최종 금액을 확인.
- ‘주문’ 버튼을 클릭하고 확인하면 매수가 완료.
- 매도(팔기)할 때도 동일한 방법으로 진행.
6. 체결 확인
- 거래 후에는 체결내역에서 주문이 잘 이루어졌는지 확인.
- 주문이 안 되었다면 가격을 조정하거나 다시 주문.
결론
TIME 미국S&P500액티브는 S&P500 Index를 비교지수로 합니다. 패시브 대비 초과 수익을 추구하는 투자에 적합하며, 미국 대형 기술주 강세를 적극적으로 반영하고 싶은 투자자에게 추천되는 상품입니다. 향후 액티브 운용에 따른 종목 조정 성과와 시장 변동성을 함께 지켜볼 필요가 있습니다.
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