KODEX TRF3070 ETF 분석
KODEX TRF3070은 이름 그대로 주식 30%, 채권 70% 비중을 목표로 운용되는 TRF(Target Risk Fund) 혼합자산 ETF입니다. 일정 수준의 변동성을 관리하면서도 예금·채권보다는 조금 더 높은 수익을 추구하도록 설계된 상품으로, 국내외 주식·채권 ETF에 분산 투자하는 재간접형 구조를 사용합니다. 투자자가 직접 자산배분을 조정하지 않아도, 운용사가 정한 30/70 비중 근처를 유지하도록 리밸런싱해 주는 것이 핵심입니다.
기본 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 명칭 | KODEX TRF3070 ETF |
| 티커 | 329650 |
| 기초지수 | Fnguide TRF 3070 지수 |
| 운용사 | 삼성자산운용 |
| 상장일 | 2019.07.04 |
| 순자산 총액 | 약 2,574억원 |
| 총 보수율 | 0.24% |
주요 특징
- TRF(타깃 리스크) 전략으로 주식 30%, 채권 70% 수준의 자산배분을 유지하려고 합니다.
- 재간접형 ETF로, KODEX 계열의 주식·채권 ETF에 분산 투자하여 하나의 ETF로 다수 자산군에 투자할 수 있습니다.
- 중위험·중수익 성격으로, 100% 주식형 ETF보다 변동성은 낮추고 채권·현금보다 수익률은 높이는 것을 목표로 합니다.
- 국내외 분산 투자를 통해 국내 주식·채권뿐 아니라 선진국·글로벌 자산에도 일부 노출을 가져갈 수 있습니다.
- 자동 리밸런싱으로 주가 급등·급락 시에도 목표 비중에 맞춰 일정 수준 리스크를 관리해 줍니다.
수익률 분석
KODEX TRF3070 ETF의 정확한 최신 수익률은 운용사·거래소 공시를 통해 확인하셔야 합니다.
(2025.12.19)
| 기간 | ETF 수익률 | 기초지수 수익률 |
|---|---|---|
| 1개월 | 1.12% | 1.03% |
| 3개월 | 2.04% | 0.71% |
| 6개월 | 6.05% | 4.62% |
| 1년 | 7.70% | 5.88% |
일반적으로 TRF3070 유형은 채권 비중이 높아 하락장 방어는 상대적으로 양호하지만, 강한 주식 랠리 구간에서는 순수 주식형보다 수익이 낮게 나올 수 있다는 점을 기억하셔야 합니다.
주요 구성 종목
KODEX TRF3070 ETF는 개별 종목이 아니라 여러 ETF에 투자하는 재간접 구조이며, 아래는 주요 구성 종목 입니다.
(2025.12.22)
| 종목명 | 비중 (%) |
|---|---|
| ISHARES MSCI WORLD ETF | 27.98% |
| 물가01625-3206(22-6) | 11.89% |
| KODEX 미국머니마켓액티브 | 7.95% |
| 국고02375-3112(21-11) | 7.44% |
| 하나캐피탈467-2 | 6.14% |
| 평택도시공사2024-3(사) | 4.22% |
| 인천도시공사233 | 3.36% |
| 인천도시공사235 | 3.34% |
| 신한캐피탈522-1 | 3.30% |
| 현대캐피탈2087-2 | 2.89% |
| 외 | – |
위 비중은 구조 이해를 돕기 위한 범위 예시이며, 실제 투자에서는 주식 총 30%, 채권·현금 총 70% 수준을 맞추도록 운용됩니다.
투자 전략 및 유의사항
- 적극적인 주식형 ETF가 부담스러운 투자자가 중위험·중수익 구간을 노릴 때 활용하기 좋습니다.
- 연금·장기 투자 계좌에서 기본 베이스 포트폴리오로 두고, 그 위에 소액의 주식형·테마형 ETF를 추가하는 방식으로 자산배분을 구성할 수 있습니다.
- 강한 상승장에서는 순수 주식형 ETF 대비 상승폭이 제한될 수 있음을 감수해야 합니다.
- 채권 비중이 높지만, 금리 상승기에는 채권 가격 하락으로 단기 손실이 발생할 수 있습니다.
- TRF 구조상 리밸런싱 타이밍과 속도가 성과에 영향을 줄 수 있으므로, 단기 등락보다 중장기 관점이 더 적합합니다.
ETF 사는법
1. 증권사 앱(MTS) 또는 컴퓨터(HTS) 접속
- 주식 거래와 똑같이 본인의 증권 계좌 앱이나 프로그램에 로그인.
2. 투자할 ETF 종목 찾기
- 앱에서 검색창에 ETF 이름 또는 관심 있는 테마(예: 나스닥, 배당주, 2차전지 등)를 입력.
3. ETF 가격(호가창)과 정보 확인
- ETF를 선택하면 현재 가격과 매수·매도 호가창(사려는 사람과 팔려는 사람의 가격)을 확인 가능.
4. 매수(사기) 또는 매도(팔기) 버튼 클릭
- 시장가 주문 : 현재 시장 가격으로 바로 체결.
- 지정가 주문 : 원하는 가격을 미리 정해서 주문하면, 해당 가격에 도달할 때만 체결.
5. 수량 입력하고 주문하기
- 매수하고 싶은 ETF 수량을 입력한 후, 최종 금액을 확인.
- ‘주문’ 버튼을 클릭하고 확인하면 매수가 완료.
- 매도(팔기)할 때도 동일한 방법으로 진행.
6. 체결 확인
- 거래 후에는 체결내역에서 주문이 잘 이루어졌는지 확인.
- 주문이 안 되었다면 가격을 조정하거나 다시 주문.
결론
KODEX TRF3070은 주식 30%·채권 70% 비중을 자동으로 관리해 주는 혼합자산 ETF로, 개별 종목 선택이나 복잡한 자산배분이 부담스러운 투자자에게 유용한 선택지입니다. 100% 주식형보다는 안정성을, 예금·채권만 보유하는 것보다는 수익성을 조금 더 추구하고 싶을 때 고려할 만한 상품입니다. 다만 실제 수익률과 세부 편입 내역은 항상 운용사·거래소 공시를 통해 최신 정보를 확인하시고, 자신의 투자 성향과 위험 선호도에 맞게 포트폴리오 비중을 조절하는 것이 중요합니다.
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