ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) ETF 분석
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) ETF는 미국 S&P500 지수를 기초로 하여 일정 목표 수익률을 넘는 상승분을 포기하고 옵션 프리미엄을 수취하는 전략(커버드콜)을 일 단위로 반복하는 구조의 수익·배당 혼합형 ETF입니다. 합성 ETF로 운용되어 실제 자산 보유 없이 파생상품을 통해 수익 구조를 구성합니다.
기본 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 명칭 | ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) ETF |
| 티커 | 480030 |
| 비교지수 | Bloomberg US 500 Large Cap Premium Decrement 15% Distribution Index |
| 운용사 | 한국투자신탁운용 |
| 설정일 | 2024.04.23 |
| 총 보수율 | 0.45% |
주요 특징
- S&P500 수익 + 콜옵션 프리미엄 수취를 결합한 전략
- 일 단위 타겟 커버드콜 전략으로 매일 수익 구조 재설정
- 합성 ETF로, 실제 주식이 아닌 스왑 계약 등 파생상품으로 운용
- 상승장은 일부 제한되지만, 횡보·약세장에서 방어력 강화
수익률 분석
ETF 수익률은 다음과 같습니다.
(2025.04.30)
| 기간 | ETF 수익률 | 비교지수 수익률 |
|---|---|---|
| 1개월 | -6.09% | -7.16% |
| 3개월 | -11.38% | -14.10% |
| 6개월 | -3.21% | -9.13% |
| 1년 | 19.41% | -4.71% |
주요 구성 종목
ETF 구성종목은 다음과 같습니다.
(2025.05.02)
| 종목명 | 비중 (%) |
|---|---|
| 스왑(한국투자증권) | 55.08% |
| 스왑(키움증권) | 44.92% |
적합 투자자
- 미국 대형주(S&P500) 상승을 기대하면서도 수익률을 안정적으로 확보하고 싶은 투자자
- 배당 수익 + 옵션 프리미엄이라는 복합형 인컴 전략을 추구하는 투자자
- 급등보다는 완만한 우상향 또는 횡보장이 예상되는 시기에 적합
- 환노출 상품으로 원/달러 환율 변동 영향도 수익률에 포함됨
주의사항
- 상승장에서 수익 상한 존재 – 상승률이 클수록 상대적 기회비용 발생
- 합성형 구조로 인해 스왑 거래 위험 및 유동성 이슈 발생 가능성
- 분배금 지급 방식이 명확하지 않거나 재투자 구조일 수 있음
ETF 사는법
1. 증권사 앱(MTS) 또는 컴퓨터(HTS) 접속
- 주식 거래와 똑같이 본인의 증권 계좌 앱이나 프로그램에 로그인.
2. 투자할 ETF 종목 찾기
- 앱에서 검색창에 ETF 이름 또는 관심 있는 테마(예: 나스닥, 배당주, 2차전지 등)를 입력.
3. ETF 가격(호가창)과 정보 확인
- ETF를 선택하면 현재 가격과 매수·매도 호가창(사려는 사람과 팔려는 사람의 가격)을 확인 가능.
4. 매수(사기) 또는 매도(팔기) 버튼 클릭
- 시장가 주문 : 현재 시장 가격으로 바로 체결.
- 지정가 주문 : 원하는 가격을 미리 정해서 주문하면, 해당 가격에 도달할 때만 체결.
5. 수량 입력하고 주문하기
- 매수하고 싶은 ETF 수량을 입력한 후, 최종 금액을 확인.
- ‘주문’ 버튼을 클릭하고 확인하면 매수가 완료.
- 매도(팔기)할 때도 동일한 방법으로 진행.
6. 체결 확인
- 거래 후에는 체결내역에서 주문이 잘 이루어졌는지 확인.
- 주문이 안 되었다면 가격을 조정하거나 다시 주문.
결론
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) ETF는 미국 대형주 시장의 완만한 상승 혹은 횡보 시기에 콜옵션 전략을 통해 안정적 인컴 수익을 확보하려는 투자자에게 적합한 상품입니다. 주식 + 파생상품을 결합한 전략형 ETF로, 단기 시장 방어력이 뛰어나며, 채권 금리에 민감하지 않은 현금흐름 중심 전략 포트폴리오에 활용하기 좋습니다. 다만, 합성 구조 및 옵션 전략의 복잡성, 수익 상한 제한에 대한 이해가 필요합니다.
연관글
ETF(상장지수펀드)
