KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF 분석
KODEX KOFR금리액티브(합성)은 한국의 단기 무위험 금리 지표인 KOFR(Korea Overnight Financing Repo Rate)을 비교지수로 삼고, 이 지수를 초과 성과를 목표로 운용되는 합성형 금리 ETF입니다. KOFR은 국채·통안증권을 담보로 거래되는 익일물 RP 거래 금리를 기반으로 산출되는 무위험 지표 금리입니다.
기본 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 명칭 | KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF |
| 티커 | 423160 |
| 비교지수 | KOFR Index(Korea Overnight Financing Repo Rate Index) |
| 운용사 | 삼성자산운용 |
| 상장일 | 2022.04.26 |
| 총 보수 | 0.05% |
| 순자산 총액 | 약 44,464억원 |
주요 특징
- 금리형 ETF로서 파킹형 성격—단기 무위험 금리 움직임을 활용하여 안정적인 금리 수익을 추구합니다.
- 합성 구조로 담보 및 파생계약 방식으로 수익을 추구하므로 추적 오차 관리가 중요합니다.
- 낮은 변동성 특성을 갖는 금리 자산 중심 운용으로, 주식 및 채권 대비 수익 변동 폭이 작을 가능성이 높습니다.
- 일일 금리 반영 구조—금리 지표 변동이 매일 ETF 순자산가치에 반영될 수 있습니다.
수익률 분석
KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF의 수익률은 다음과 같습니다.
(2025.10.02)
| 기간 | ETF 수익률 | 기초지수 수익률 |
|---|---|---|
| 1개월 | 0.23% | 0.21% |
| 3개월 | 0.66% | 0.64% |
| 6개월 | 1.35% | 1.31% |
| 1년 | 2.92% | 2.89% |
주요 구성 종목(자산)
KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF는 특성상 개별 주식 종목이 아닌 채권·RP 담보 자산 및 금리 연계 파생상품 위주로 구성되며, 공개된 개별 자산 비중은 아래와 같습니다.
(2025.10.02)
| 자산 유형 | 비중 (%) |
|---|---|
| 스왑(한국투자증권) | 25.09% |
| 스왑(하나금융투자) | 21.01% |
| 스왑(유안타증권) | 12.53% |
| 스왑(현대차증권) | 12.08% |
| 스왑(삼성증권) | 11.95% |
| 스왑(한화투자증권) | 7.68% |
| 스왑(KB증권) | 5.84% |
| 스왑(메리츠증권) | 3.82% |
투자 전략 및 유의사항
- 금리 하락 시 수익이 제한될 수 있는 구조이므로 금리 방향에 대한 예측이 중요합니다.
- 합성 구조를 사용하는 만큼 파생상품 운용 리스크, 담보 관리 리스크, 신용 리스크 등이 발생할 수 있습니다.
- 순자산가치(NAV) 대비 거래가격 스프레드나 호가 등락률 영향을 살펴야 합니다.
- 금리형 ETF는 일반 채권 ETF보다 비용 및 수수료 요소가 수익률에 더 민감할 수 있습니다.
ETF 사는법
1. 증권사 앱(MTS) 또는 컴퓨터(HTS) 접속
- 주식 거래와 똑같이 본인의 증권 계좌 앱이나 프로그램에 로그인.
2. 투자할 ETF 종목 찾기
- 앱에서 검색창에 ETF 이름 또는 관심 있는 테마(예: 나스닥, 배당주, 2차전지 등)를 입력.
3. ETF 가격(호가창)과 정보 확인
- ETF를 선택하면 현재 가격과 매수·매도 호가창(사려는 사람과 팔려는 사람의 가격)을 확인 가능.
4. 매수(사기) 또는 매도(팔기) 버튼 클릭
- 시장가 주문 : 현재 시장 가격으로 바로 체결.
- 지정가 주문 : 원하는 가격을 미리 정해서 주문하면, 해당 가격에 도달할 때만 체결.
5. 수량 입력하고 주문하기
- 매수하고 싶은 ETF 수량을 입력한 후, 최종 금액을 확인.
- ‘주문’ 버튼을 클릭하고 확인하면 매수가 완료.
- 매도(팔기)할 때도 동일한 방법으로 진행.
6. 체결 확인
- 거래 후에는 체결내역에서 주문이 잘 이루어졌는지 확인.
- 주문이 안 되었다면 가격을 조정하거나 다시 주문.
결론
KODEX KOFR금리액티브(합성)은 한국 단기 무위험 금리(KOFR)를 기반으로 안정적인 수익을 추구하는 금리형 ETF입니다. 높은 변동성 금융상품 대비 리스크가 낮고 일시 자금 운용이나 현금성 확보 목적의 자금 활용 등에 유용할 수 있습니다. 다만, 합성 구조 및 파생상품 운용 리스크, 금리 방향성, 거래 스프레드 등을 고려한 접근이 필요합니다.
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